AML und Verifizierung bei Mrbit

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Mrbit Casino kein Nebensatz, sondern fixer Bestandteil jedes Kontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinien

Mrbit Casino operiert unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Curaçao eGaming Lizenzbehörde und wurde 2019 gegründet. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften des Lizenzgebietes sowie der internationalen Empfehlungen der FATF. Konkret heißt das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen deren Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Für die Umsetzung ist ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortlich. Er führt die Risiko-Einstufung jedes Kontos, genehmigt Auszahlungen oberhalb definierter Schwellen und entscheidet über Meldungen. Wenn wir eine Transaktion als verdächtig einstufen, dürfen wir Ihnen das aus gesetzlichen Gründen nicht mitteilen (sogenanntes Tipping-off Verbot). Eine Ablehnung ohne Begründung kann daher genau diese Pflicht sein, kein Willkürakt.

• Vollständige Kundenerkenntnis (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
• Risikobewertung pro Konto und Anpassung bei Auffälligkeiten
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Keine Geschäftsbeziehung mit Spielern aus eingeschränkten Ländern

Wann wir Sie verifizieren

Anlässe und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Alter und Land anhand Ihrer Angaben, vollständige KYC-Prüfungen verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich können erhöhte Beträge oder untypische Transaktionsmuster eine Nachprüfung auslösen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Dokumentgruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Dokumente im Detail

Der Ausweis darf nicht abgelaufen sein, alle vier Ecken müssen sichtbar sein und die Aufnahme muss in Farbe erfolgen. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine Strom- oder Gasrechnung, einen Kontoauszug oder eine Meldebestätigung, jeweils nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Meldebestätigung oder Kontoauszug, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmittel: Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot mit Ihrer Kontonummer oder Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Den gesamten Alauf halten wir bewusst kurz. Sie laden alles selbst im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, wir prüfen, Sie erhalten das Ergebnis. Der Abgleich mit den Kontodaten erfolgt automatisch und manuell durch unsere Compliance-Abteilung.

• Sie öffnen den Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto und laden die Dokumente als jpg, png oder pdf hoch.
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Angaben in Ihrem Spielerkonto.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat und nennen die konkrete Nachbesserung.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens innerhalb von 72 Stunden.
• Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung mit Priorität.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, jeden Zugriff protokollieren wir. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde das verlangt. Originaldaten löschen wir nach abgeschlossener Prüfung aus dem Bearbeitungssystem.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielmuster passen, verlangen wir einen Source-of-Funds-Nachweis. Das ist keine Unterstellung, sondern eine regulatorische Standardprüfung: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus einem legalen, nachvollziehbaren Hintergrund stammt.

Als Nachweis genügt jeweils eines der passenden Dokumente. Der Betrag im Dokument muss die betroffenen Transaktionen plausibel abdecken.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Jahresabrechnung des Arbeitgebers oder Steuerbescheid
• Bank- oder Kontoauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Kaufvertrag oder Verkaufsbeleg (etwa bei Immobilien, Fahrzeugen)
• Erbschaftsnachweis oder Schenkungsbestätigung

Monitoring von Ein und Auszahlungen

Gleiche Methode rein, gleiche Methode raus

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Die Kernregel lautet: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Ist das nicht möglich, etwa weil eine Karte abgelaufen ist, zahlen wir nach vorheriger Prüfung per Banküberweisung auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen auf Zahlungsmittel Dritter schließen wir aus.

E-Wallets und Krypto-Beträge bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren für Ein- und Auszahlungen erheben wir keine.

Bei Beträgen nahe der Limits, bei häufigen vielen Kleintransaktionen ohne erkennbaren Spielzweck oder bei plötzlichen Musternwechsel prüfen wir manuell nach. Bis zur Klärung können betroffene Auszahlungen unter Vorbehalt gestellt werden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen im Überblick

Ohne abgeschlossene Verifizierung findet keine Auszahlung statt. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spiel zunächst offen, wir setzen aber eine Frist von 30 Tagen für die Nachreichung der Dokumente. Bleibt diese fruchtlos, schränken wir das Konto vollständig ein.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Verwendung Dritter nahe, sperren wir das Konto sofort. Guthaben zahlen wir in solchen Fällen ausschließlich auf ein verifiziertes, Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per Live-Chat (24/7 erreichbar) oder an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Einwand erneut.

• Auszahlungsstopp bis zur vollständigen Verifizierung
• Frist von 30 Tagen für die Nachreichung fehlender Dokumente
• Kontoeinschränkung nach Fristablauf (keine Einzahlung, kein Spiel)
• Sofortige Sperrung bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch
• Rückzahlung von Guthaben nur auf verifizierte Zahlungsmittel

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt die Geldwäsche-Gesetzgebung unseres Lizenzgebietes vor. Der Grund ist einfach: Wir müssen der Lizenzbehörde auch Jahre später belegen können, wer bei uns gespielt und wie Transaktionen gelaufen sind.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Fragen zur Speicherung oder zu Auskunftsanträgen beantwortet unser Support unter [email protected]. Wichtig zu wissen: Eine vorzeitige Löschung während einer laufenden Prüfung oder eines laufenden Spielbetriebs ist gesetzlich nicht zulässig.

Häufige Fragen zu Mrbit

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 72 Stunden. Bei Unklarheiten melden wir uns vorher per E-Mail oder Live-Chat und sagen Ihnen genau, was fehlt.

Muss ich bei jeder Auszahlung erneut Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung ist einmalig nötig, in der Regel vor der ersten Auszahlung. Nachträge verlangen wir nur bei erhöhten Beträgen, untypischen Transaktionsmustern oder abgelaufenen Dokumenten.

Warum geht meine Auszahlung nur auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Curaçao-Lizenz. Sie verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet wird. Ist die ursprüngliche Methode nicht mehr verfügbar, zahlen wir nach Prüfung per Banküberweisung auf Ihr eigenes Konto.

Was akzeptieren Sie als Nachweis der Herkunft der Mittel?

Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Kauf- oder Verkaufsbelege sowie Erbschaftsnachweise. Ein Dokument genügt, wenn der ausgewiesene Betrag die betroffenen Transaktionen plausibel abdeckt.